AML នៅក្នុង CRYPTOCURRENCY: ទិដ្ឋភាពទូទៅកម្រិតខ្ពស់

ការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML) សំដៅលើសំណុំនៃច្បាប់ បទប្បញ្ញត្តិ និងនីតិវិធីដែលត្រូវបានបង្កើតឡើងដើម្បីការពារឧក្រិដ្ឋជនពីការក្លែងបន្លំមូលនិធិដែលទទួលបានដោយខុសច្បាប់ជាប្រាក់ចំណូលស្របច្បាប់។ នៅក្នុងបរិបទនៃរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ AML ទទួលបានសារៈសំខាន់កាន់តែខ្លាំងឡើងដោយសារតែលក្ខណៈក្លែងក្លាយ និងវិមជ្ឈការនៃបច្ចេកវិទ្យា blockchain ។ នៅពេលដែលទ្រព្យសកម្មឌីជីថលក្លាយជាចរន្តកាន់តែច្រើន ស្ថាប័ននិយតកម្មទូទាំងពិភពលោកកំពុងរឹតបន្តឹងច្បាប់ដើម្បីប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងការប្រើប្រាស់គ្រីបតូសម្រាប់សកម្មភាពខុសច្បាប់។

AML នៅក្នុងគ្រីបតូមានគោលបំណងកំណត់អត្តសញ្ញាណ និងទប់ស្កាត់សកម្មភាពគួរឱ្យសង្ស័យ ដូចជាការលាងលុយកខ្វក់ ការផ្តល់ហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម និងការក្លែងបន្លំ។ ដោយសាររូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូជាច្រើនផ្តល់ភាពអនាមិក ឬមិនបញ្ចេញឈ្មោះ ពួកវាអាចត្រូវបានកេងប្រវ័ញ្ចដោយតួអង្គអាក្រក់ដើម្បីផ្ទេរ និងលាក់មូលនិធិខុសច្បាប់។ ដូច្នេះហើយ ក្រុមហ៊ុនដែលទាក់ទងនឹងទ្រព្យសកម្មឌីជីថល រួមទាំងការផ្លាស់ប្តូរ អ្នកផ្តល់កាបូប និងវេទិកាវិមជ្ឈការ គឺមានកាតព្វកិច្ចកាន់តែខ្លាំងឡើងក្នុងការអនុវត្តការគ្រប់គ្រង AML ដ៏តឹងរ៉ឹង។

អង្គភាពសំខាន់ៗដែលអនុវត្តការអនុលោមតាម AML ក្នុងគ្រីបតូ រួមមាននិយតករសកលដូចជា ក្រុមការងារកិច្ចការហិរញ្ញវត្ថុ (FATF) ស្ថាប័នជាតិដូចជា អាជ្ញាធរប្រតិបត្តិហិរញ្ញវត្ថុ (FCA) នៅចក្រភពអង់គ្លេស និង បណ្តាញអនុវត្តឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ (FinCEN) នៅសហរដ្ឋអាមេរិក។ គោលការណ៍ណែនាំរបស់ពួកគេជំរុញឱ្យមានការកំណត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជនដ៏តឹងរ៉ឹង ការត្រួតពិនិត្យប្រតិបត្តិការ និងការរាយការណ៍អំពីសកម្មភាពគួរឱ្យសង្ស័យ ដើម្បីធានាបាននូវការតាមដាន និងគណនេយ្យភាពក្នុងប្រតិបត្តិការឌីជីថលទាំងអស់។

សរុបមក AML ក្នុងរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ ស្វែងរកការបញ្ចូលគ្នានូវយន្តការអនុលោមតាមបែបប្រពៃណីជាមួយនឹងដំណោះស្រាយឆ្ពោះទៅមុខបច្ចេកវិទ្យា ដើម្បីកាត់បន្ថយហានិភ័យនៃឧក្រិដ្ឋកម្មហិរញ្ញវត្ថុ ដោយមិនរារាំងការច្នៃប្រឌិតនៅក្នុងចន្លោះគ្រីបតូដែលកំពុងវិវត្តយ៉ាងឆាប់រហ័ស។

Cryptocurrencies បង្ហាញពីបញ្ហាប្រឈមតែមួយគត់ចំពោះការអនុវត្ត AML។ មិនដូចរូបិយប័ណ្ណ fiat ដែលគ្រប់គ្រងដោយធនាគារកណ្តាល និងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុទេ រូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូដំណើរការលើប្រព័ន្ធសៀវភៅបញ្ជីវិមជ្ឈការដែលខ្វះអាជ្ញាធរកណ្តាល។ រចនាសម្ព័ននេះធ្វើឱ្យវាកាន់តែពិបាកក្នុងការតាមដានប្រតិបត្តិការ និងអាចប្រើដើម្បីបិទបាំងប្រភពដើមនៃមូលនិធិ។

ភាពអនាមិកដែលផ្តល់ដោយទ្រព្យសម្បត្តិគ្រីបតូមួយចំនួនដូចជា Monero ឬ Zcash និងភាពងាយស្រួលនៃប្រតិបត្តិការឆ្លងដែន ធ្វើឱ្យរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូមានភាពទាក់ទាញសម្រាប់គោលបំណងខុសច្បាប់។ ជាការពិតណាស់ ស្ថាប័ននិយតកម្មទូទាំងពិភពលោកបានកំណត់ហានិភ័យ រួមមានៈ

• ប្រើក្នុងទីផ្សារងងឹតសម្រាប់ទំនិញ និងសេវាកម្មខុសច្បាប់
• ការផ្តល់ហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្មតាមរយៈការផ្ទេរគ្រីបតូអនាមិក
• Ransomware វាយប្រហារទាមទារការទូទាត់ជារូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ
• សេវាកម្ម​ដាក់​ស្រទាប់ និង​ការ​លាយ​បញ្ចូល​គ្នា​ទៅ​នឹង​ដំណើរ​ប្រតិបត្តិការ​មិន​ច្បាស់លាស់

ជាលទ្ធផល រដ្ឋាភិបាល និងអ្នកឃ្លាំមើលហិរញ្ញវត្ថុកំពុងពង្រឹងការត្រួតពិនិត្យរបស់ពួកគេលើក្រុមហ៊ុនគ្រីបតូ។ បទប្បញ្ញត្តិ AML ធានាថាវេទិការូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូប្រមូលទិន្នន័យដែលអាចផ្ទៀងផ្ទាត់បានអំពីអ្នកប្រើប្រាស់ (ជាទូទៅតាមរយៈការត្រួតពិនិត្យដឹងពីអតិថិជនរបស់អ្នក (KYC)) កំណត់កម្រិតសម្រាប់ការរាយការណ៍ប្រតិបត្តិការ និងអនុវត្តប្រព័ន្ធត្រួតពិនិត្យប្រតិបត្តិការដ៏រឹងមាំ។

តាមទស្សនៈអាជីវកម្ម ការអនុលោមតាម AML ដ៏តឹងរឹង បង្កើនភាពជឿជាក់ និងការចូលទៅកាន់វិនិយោគិនស្ថាប័ន។ វាក៏ជួយក្រុមហ៊ុនគ្រីបតូ ជៀសវាងការដាក់ទណ្ឌកម្មផ្នែកច្បាប់ ការផាកពិន័យធ្ងន់ធ្ងរ ឬការកាត់ទោសព្រហ្មទណ្ឌ។ ម៉្យាងវិញទៀត នេះជំរុញប្រព័ន្ធអេកូឡូស៊ីដែលមានសុវត្ថិភាពជាងមុនសម្រាប់អ្នកប្រើប្រាស់ និងអ្នកពាក់ព័ន្ធ ដោយលើកទឹកចិត្តឱ្យមានការទទួលយករូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូកាន់តែច្រើន។

លើសពីនេះ ច្បាប់ AML ជួយភ្នាក់ងារអនុវត្តច្បាប់ក្នុងប្រតិបត្តិការតាមដានដែលភ្ជាប់ទៅនឹងឧក្រិដ្ឋកម្ម។ តម្លាភាពរបស់ Blockchain ទោះបីជាមានឈ្មោះក្លែងក្លាយក៏ដោយ ផ្តល់ឱ្យអាជ្ញាធរនូវឧបករណ៍វិភាគដើម្បីតាមដាន និងភ្ជាប់មូលនិធិខុសច្បាប់ទៅនឹងអត្តសញ្ញាណពិភពលោកពិត នៅពេលដែលត្រូវគ្នាជាមួយនឹងទិន្នន័យ KYC ដែលសមស្រប។

សរុបសេចក្តី វិធានការ AML មានសារៈសំខាន់ណាស់ក្នុងការរក្សាបាននូវសុចរិតភាពនៃប្រព័ន្ធអេកូគ្រីប និងការពារប្រឆាំងនឹងការកេងប្រវ័ញ្ចឧក្រិដ្ឋកម្ម។ ខណៈពេលដែលការអនុវត្តមានភាពស្មុគ្រស្មាញដោយសារអថេរបច្ចេកវិទ្យា អន្តរកម្មនៃបទប្បញ្ញត្តិ ការអនុលោមភាព និងការច្នៃប្រឌិតនៅតែបន្តកំណត់ឡើងវិញនូវការអនុវត្តល្អបំផុតនៅក្នុងលំហដែលមានចលនាលឿននេះ។

ការអនុលោមតាម AML ក្នុងគ្រីបតូ ពាក់ព័ន្ធនឹងស្រទាប់ផ្សេងៗនៃការអនុលោមតាមបទប្បញ្ញត្តិ នីតិវិធីប្រតិបត្តិការ និងឧបករណ៍បច្ចេកវិទ្យា។ ចំណុចស្នូលរបស់វា គឺការអនុវត្តពិធីការ Know Your Customer (KYC) ដែលការផ្លាស់ប្តូរ និងអ្នកផ្តល់សេវាប្រមូល និងផ្ទៀងផ្ទាត់ឯកសារអត្តសញ្ញាណដូចជា លិខិតឆ្លងដែន វិក័យប័ត្រប្រើប្រាស់ ឬទិន្នន័យជីវមាត្រពីអ្នកប្រើប្រាស់។ វាជួយបង្កើតតំណភ្ជាប់ប្រកបដោយតម្លាភាពរវាងអត្តសញ្ញាណពិភពពិតរបស់អ្នកប្រើប្រាស់ និងប្រតិបត្តិការឌីជីថលរបស់ពួកគេ។

នៅពេលដែលអត្តសញ្ញាណត្រូវបានផ្ទៀងផ្ទាត់ ដំណើរការត្រួតពិនិត្យប្រតិបត្តិការនឹងចូលជាធរមាន។ ប្រព័ន្ធទាំងនេះស្កេនប្រតិបត្តិការ blockchain ក្នុងពេលវេលាជាក់ស្តែងដើម្បីដាក់ទង់គំរូដែលបង្ហាញពីអាកប្បកិរិយាគួរឱ្យសង្ស័យ - ដូចជាប្រតិបត្តិការតម្លៃខ្ពស់ ប្រេកង់មិនធម្មតា ឬការចូលរួមជាមួយអាសយដ្ឋានកាបូបដែលមានហានិភ័យដែលគេស្គាល់។ វេទិកាមួយចំនួនក៏អនុវត្តផងដែរ ការកំណត់ភូមិសាស្ត្រ និងការពិនិត្យ IP ដើម្បីទប់ស្កាត់ការចូលប្រើប្រាស់ពីដែនសមត្ថកិច្ចដែលមានទណ្ឌកម្ម។

លើសពីនេះទៀត ក្រុមហ៊ុនគ្រីបតូត្រូវបានតម្រូវឱ្យដាក់របាយការណ៍សកម្មភាពគួរឱ្យសង្ស័យ (SARs) ទៅកាន់អាជ្ញាធរពាក់ព័ន្ធ នៅពេលណាដែលពួកគេរកឃើញភាពមិនប្រក្រតី។ ការរាយការណ៍កាតព្វកិច្ចប្រែប្រួលតាមយុត្តាធិការ ប៉ុន្តែជាទូទៅរួមមានៈ

• ប្រតិបត្តិការលើសពីកម្រិតតម្លៃដែលបានបញ្ជាក់
• លំនាំប្រតិបត្តិការមិនទៀងទាត់
• ការ​ប្រើ​ប្រាស់​សេវា​លាយ​ឬ​ការ​ដួល​រលំ
• ការព្យាយាមគេចពីការផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណ

ដើម្បីជួយដល់កិច្ចខិតខំប្រឹងប្រែងទាំងនេះ វេទិកាជាច្រើនរួមបញ្ចូលកម្មវិធី AML ភាគីទីបីដែលប្រើប្រាស់ការរៀនម៉ាស៊ីន និងការធ្វើកោសល្យវិច្ច័យ blockchain ។ ដំណោះស្រាយទាំងនេះជួយផ្គូផ្គងប្រវត្តិប្រតិបត្តិការជាមួយនឹងមូលដ្ឋានទិន្នន័យនៃអ្នកប្រព្រឹត្តខុសច្បាប់ដែលគេស្គាល់ ដូចជាកាបូបដែលពាក់ព័ន្ធនឹងការលួចចូលពីមុន ឬគម្រោងលាងលុយ។

មន្ត្រីអនុលោមភាពនៅក្នុងក្រុមហ៊ុនគ្រីបតូដើរតួនាទីយ៉ាងសំខាន់ក្នុងការត្រួតពិនិត្យយន្តការទាំងនេះ។ ពួកគេគ្រប់គ្រងសវនកម្ម បន្តធ្វើបច្ចុប្បន្នភាពជាមួយបទប្បញ្ញត្តិដែលកំពុងវិវត្ត និងទំនាក់ទំនងជាមួយនិយតករដើម្បីធានាឱ្យមានរបាយការណ៍ត្រឹមត្រូវ និងយុទ្ធសាស្រ្តកាត់បន្ថយហានិភ័យ។

ស្តង់ដារសកល ដែលមានឥទ្ធិពលជាចម្បងដោយ "ច្បាប់ធ្វើដំណើរ" របស់ FATF ក៏តម្រូវឱ្យមានការផ្លាស់ប្តូរទិន្នន័យអតិថិជនរវាងអ្នកផ្តល់សេវាទ្រព្យសកម្មនិម្មិត (VASPs) សម្រាប់ការផ្ទេរលើសពីកម្រិតជាក់លាក់។ ច្បាប់នេះកំណត់ថាព័ត៌មានរបស់អតិថិជន "ធ្វើដំណើរ" ជាមួយប្រតិបត្តិការ បង្កើនគណនេយ្យភាពនៅទូទាំងដែនសមត្ថកិច្ច។

នៅពេលដែលអ្នកបង្កើតថ្មីស្វែងរកតុល្យភាពវិមជ្ឈការជាមួយនឹងការអនុលោមតាម ការវិភាគ blockchain និងបច្ចេកវិទ្យាបទប្បញ្ញត្តិត្រូវបានគេរំពឹងថានឹងបន្តវិវត្ត។ ការអនុវត្តប្រកបដោយប្រសិទ្ធភាពនៃ AML ក្នុងគ្រីបតូ មិនត្រឹមតែការពារប្រព័ន្ធអេកូឡូស៊ីប៉ុណ្ណោះទេ ថែមទាំងត្រួសត្រាយផ្លូវសម្រាប់ភាពសុខដុមនៃបទប្បញ្ញត្តិកាន់តែច្រើន និងភាពជឿជាក់របស់អ្នកប្រើប្រាស់នៅទូទាំងទិដ្ឋភាពហិរញ្ញវត្ថុអន្តរជាតិ។